Každá investice má cíl
Jiné řešení potřebuje rezerva na několik let a jiné kapitál pro rentu za dvacet let.
Investice a příprava na rentu
Neinvestujeme pro výnos na papíře. Investujeme pro vaše cíle.
Dobrá investiční strategie vychází z toho, na co peníze potřebujete, kdy je budete potřebovat a jaké kolísání dokážete skutečně zvládnout.
Na čem stavím
Strategie před produktem.
Výběr konkrétního řešení přichází až poté, co známe účel peněz, časový horizont, potřebnou dostupnost a přijatelnou míru rizika.
Riziko musí dávat smysl
Neřešíme jen ochotu riskovat, ale také vaši reálnou schopnost unést pokles bez narušení plánu.
Peníze rozkládáme
Diverzifikace snižuje závislost výsledku na jednom trhu, správci nebo investičním nástroji.
Plán pravidelně kontrolujeme
Vyhodnocujeme cíle, rozložení portfolia a změny ve vašem životě, ne každodenní pohyb trhu.
Příprava na rentu
Kolik bude stát vaše budoucí svoboda?
Renta není jen státní důchod. Je to pravidelný příjem z vytvořeného majetku, který vám umožní omezit práci nebo si zachovat životní úroveň v době, kdy už pracovat nechcete.
Nejdřív stanovíme požadovaný měsíční příjem a termín. Potom spočítáme potřebný kapitál, současné zdroje a tempo, kterým je potřeba majetek budovat.
Chci spočítat svou cestu k rentěPožadovaná rentaKolik měsíčně?
+ČasOd kdy a jak dlouho?
+Současný majetekCo už máte vytvořeno?
=Investiční plánKolik a kam pravidelně investovat
Jak spolupráce probíhá
Od cíle k dlouhodobé péči.
Investiční plán není jednorázový tip. Je to proces, který se přizpůsobuje vašemu životu.
- 01
Cíle a čas
Určíme, pro co peníze vytváříte, kdy je budete potřebovat a jak důležitá je jejich dostupnost.
- 02
Současná situace
Zmapujeme rezervu, stávající investice, závazky a částku, kterou můžete dlouhodobě odkládat.
- 03
Investiční profil
Vyhodnotíme zkušenosti, vztah k riziku, schopnost snášet kolísání a potřebnou likviditu.
- 04
Návrh strategie
Navrhnu rozložení investic odpovídající jednotlivým cílům a vysvětlím očekávání i rizika.
- 05
Realizace
Pomohu s nastavením řešení, převody a pravidelnými investicemi tak, aby strategie fungovala v praxi.
- 06
Pravidelný servis
Kontrolujeme pokrok, rozložení portfolia a to, zda se nezměnily cíle nebo vaše situace.
Realistická očekávání
Bez zázračných výnosů a zbytečné paniky.
Hodnota investic může růst i klesat a minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky. Smyslem strategie je nastavit riziko a čas tak, aby krátkodobé výkyvy neohrozily vaše dlouhodobé cíle.
První krok
Dejme vašim investicím konkrétní směr.
Probereme, co chcete s penězi dokázat, co už máte nastavené a zda současné řešení odpovídá vašim cílům.
Úvodní konzultace
Investice v souvislostech
Bez závazku si ujasníme vaše cíle, horizont a otázky, na které potřebujete odpověď.
Vybrat termín konzultace