Rezerva a cash flow
Kolik peněz potřebujete bezpečně stranou a kolik můžete dlouhodobě použít na další cíle.
Komplexní finanční plánování
Vaše cíle potřebují víc než jednu dobrou smlouvu.
Finanční plán propojí rezervu, bydlení, ochranu příjmu, investice i budoucí rentu. Díky tomu víte, co řešit teď, co později a proč.
Finance v souvislostech
Jedno rozhodnutí ovlivňuje další.
Velká hypotéka může zpomalit tvorbu majetku. Investování bez rezervy může skončit předčasným výběrem. A vysoký příjem bez ochrany nemusí znamenat bezpečí.
Bydlení a závazky
Jak financovat vlastní bydlení, aniž by splátky vytlačily všechny ostatní priority.
Ochrana příjmu a rodiny
Která rizika by mohla plán zásadně narušit a jak je pokrýt bez zbytečného přeplácení.
Investice a majetek
Jak rozdělit peníze podle cílů, času a rizika, které jste ochotni a schopni přijmout.
Renta a finanční nezávislost
Kolik kapitálu budete potřebovat a jaké pravidelné kroky vás k němu mohou dovést.
Pravidelná aktualizace
Plán přizpůsobujeme změnám příjmů, rodiny, trhu i vašich životních priorit.
Co si ze spolupráce odnesete
Jasné priority místo finančního chaosu.
Dobrý plán není nejdelší dokument. Je to srozumitelná mapa rozhodnutí, podle které můžete skutečně jednat.
- ✓ Přehled současné finanční situace
- ✓ Konkrétně definované cíle a termíny
- ✓ Pořadí kroků podle důležitosti
- ✓ Doporučenou výši rezervy a investic
- ✓ Varianty pro bydlení a budoucí rentu
- ✓ Pravidelnou kontrolu plnění plánu
Jak finanční plán vzniká
Dobré rozhodnutí začíná správnými otázkami.
Než něco doporučím, potřebuji vědět, jak dnes žijete, kam směřujete a co by mohlo cestu k vašim cílům ohrozit.
- 1
Úvodní rozhovor
Vyjasníme si očekávání, cíle a to, zda vám můj způsob práce dává smysl.
- 2
Analýza
Zmapujeme příjmy, výdaje, majetek, závazky, rezervy, smlouvy a časový horizont jednotlivých cílů.
- 3
Návrh plánu
Připravím varianty, vysvětlím jejich výhody a rizika a společně vybereme vhodnou cestu.
- 4
Realizace
Pomohu jednotlivé kroky skutečně provést a koordinovat vše, co na sebe navazuje.
- 5
Dlouhodobá péče
Pravidelně kontrolujeme vývoj, změny ve vašem životě a upravujeme plán podle reality.
„Nejde mi o to, abyste měli více finančních produktů. Chci, abyste věděli, proč je máte a jak vám pomáhají splnit konkrétní cíle.“
Bc. David Habán, PFPPrvní krok
Začněme tím, co je pro vás opravdu důležité.
Úvodní schůzka může proběhnout ve Žďáře nad Sázavou, po dohodě u vás nebo online.
Úvodní konzultace
Co budeme řešit?
Vaše nejbližší cíle, současnou situaci a to, zda vám komplexní finanční plán může přinést hodnotu.
Vybrat termín konzultace